近日，央行公示行政處罰決定書顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司(以下簡稱“廣發(fā)銀行”)被警告，罰款3484.8萬元，同時，廣發(fā)銀行12名相關(guān)人員被罰款，額度從1萬元至9萬元不等。

　　據(jù)行政處罰決定書披露，廣發(fā)銀行共有9項違法行為，包括：違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;違反人民幣管理規(guī)定;占壓財政存款或者資金;違反國庫管理其他規(guī)定;違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三章“金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)”中明確規(guī)定，“金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記”“金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶”“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度”“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度”等。

　　“洗錢的本身是犯罪，那么洗錢的背后更是犯罪，因此，洗錢行為是犯罪的疊加。”陜西浩公律師事務(wù)所律師趙小東在接受“絲路新聞”采訪時表示。

　　來源：中國網(wǎng)絲路中國